Автор: Николай Романов
Многие из нас слышали о Forex – мировом валютном рынке, спекуляции на котором являются источником высокого дохода. Но до сих пор мало кто представляет, чем же такое Forex на самом деле и как на нем можно зарабатывать. Одни думают, что операции на валютном рынке сродни рулетке – на них гораздо проще потерять, чем заработать; другие живут за счет доходов от операций на Forex.
Мировой обменник
Фактически Forex (FOReign EXchange Market) – огромный обменный пункт, обслуживающий мировую торговлю. Рынок сформировался в 70-е годы ХХ века при переходе от системы фиксированных к системе плавающих обменных курсов валют.
Потребности покупки и продажи валют связаны с осуществлением международных сделок и зарубежных инвестиций. Курсы валют определяются исходя из спроса и предложения, основных экономических, политических событий и т.д.
Объем ежедневных торговых операций на Forex может достигать 3 трлн долларов. Для сравнения: на фондовом рынке США обращается менее 10 млрд долларов в день. В отличие от фондового рынка, где не всегда можно произвести покупку или продажу ценных бумаг в нужный момент, на валютном рынке всегда присутствуют готовые покупатели или продавцы. То есть Forex отличается более высокой ликвидностью. Дополнительный плюс международного валютного рынка – развитая инфраструктура.
В отличие от других финансовых рынков, на Forex не существует центральной биржи. Он функционирует посредством компьютерной сети, узлами которой являются банки, торгующие валютами друг с другом. Отсутствие центрального узла позволяет рынку Forex работать круглосуточно, переводя с течением суток основную свою деятельность из одного финансового региона мира в другой.
Все торги на Forex осуществляются через пять основных мировых валют: доллар США, евро, английский фунт, швейцарский франк и японскую иену.
Купи-продай
По сути, работа на Forex сводится к простой формуле: купи дешевле – продай дороже. Как правило, за деньги здесь считается доллар, а все остальные валюты (евро, швейцарский франк, английский фунт, японская иена) – товар, на доллары покупаемый или за них продаваемый.
На подобном принципе основана и работа привычных нам обменных пунктов, где за рубли можно купить доллары, и наоборот. В каком-то смысле частник на Forex становится тем самым «менялой», зарабатывающем на разнице в котировках валют.
Итак, работа на Forex – совершение операций по покупке и продаже валюты с целью получения прибыли за счет изменения во времени курсов валют. Фактически каждая валюта имеет двустороннюю котировку – на покупку и на продажу. В зависимости от того, повышается или понижается ее курс, можно открыть длинную позицию (на покупку) или короткую позицию (на продажу) и получить прибыль.
Курс меняется постоянно. Непрофессионал может и не заметить этого, тогда как трейдеры (профессиональные участники рынка) даже на незначительных колебаниях курса могут зарабатывать большие деньги. Размер этих колебаний, как уже говорилось в самом начале, зависит от многих факторов, главные из которых – экономическая и политическая ситуация в мире или отдельном регионе.
Маленькие суммы…
Участие мелких и средних инвесторов в торговле на Forex возможно благодаря посреднической деятельности дилинговых компаний (к ним мы вернемся чуть позже). Во многих странах средние и мелкие инвесторы имеют выход на мировой валютный рынок, используя в своих операциях суммы от 10 тыс. долларов. Дилинговая компания (компания-посредник) предоставляет своим клиентам кредитную линию или так называемое «кредитное плечо», в несколько раз превышающее сумму депозита. Как правило, компания-посредник предоставляет игрокам «кредитное плечо» в размере 1:100. Благодаря этому игрок продает или покупает валюту, к примеру, на 100 тыс. долларов, рискуя при этом 1000 долларов. Иными словами, собственный капитал инвестора составляет всего 1-5% от сумм проводимых им операций.
Большие прибыли…
Если вы купили «правильную» валюту – ту, которая выросла (или же продали, и она упала), то на торговый клиентский счет мгновенно, в он-лайне, поступают средства. «Кредитное плечо» в сто раз усиливает воздействие рыночных колебаний на ваши средства, так что изменение курса валюты всего на 1% в нужную сторону почти удваивает капитал.
И хотя такие колебания курсов случаются не очень часто, в течение дня курсы валют точно колеблются в пределах 50-100 пунктов. То есть теоретически на Forex можно зарабатывать (или терять) очень большие деньги.
Два пути
В России, равно как и во всем мире, попасть на Forex можно двумя путями. Первый путь лежит через банки. В Петербурге подобную услугу предоставляют, например, МДМ-Банк Санкт-Петербург и «МЕНАТЕП Санкт-Петербург». Столь малое количество объясняется достаточно просто. Для банков физические лица не представляют большого интереса. Во-первых, размер брокерской комиссии, которую получают банки, не оправдывает риск, связанный с предоставлением клиенту большого «кредитного плеча». А во-вторых, они заинтересованы в том, чтобы клиенты держали на их счетах деньги как можно дольше, в то время как трейдеры, действующие на Forex, к подобным «долгожителям» не относятся. Второй путь проходит через дилинговые компании. Здесь дела, в плане количества, обстоят чуть лучше. На рынке существует три крупных игрока: НП «Форекс Клуб», ООО «Траст Ком Секьюритиз» (TeleTRADE) и ООО «Альпари». Помимо них на рынке присутствует с десяток мелких фирм. Как правило, отношение «кредитного плеча» к размещенному депозиту находится в пределах от 1:20 до 1:100. Кредит дилинговые компании способны предоставить благодаря зарубежному партнеру. Как правило, это крупный западный банк. Именно он предоставляет кредит, а дилинговая компания служит своеобразным промежуточным звеном между вами и банком (за это она имеет свой процент).
«Кредитное плечо» 1:100 является нормой для многих дилинговых компаний. Однако встречаются предложения, благодаря которым на Forex можно попасть за смешные деньги – от 150 долларов. Такие низкие суммы сами компании, предлагающие услугу, объясняют гораздо более высоким «кредитным плечом» (в Интернете можно найти предложение 1:600). Как правило, предложения «кредитного плеча» более 1:200 – банальный обман. Обычно планка доступа на рынок Forex находится в районе 1-5 тыс. долларов. Есть валютные трейдеры, которые оперируют в основном не своими, а чужими средствами, стараясь заработать для клиентов побольше и получить свой процент.
Следует напомнить, что именно мелкие и средние дилинговые компании являются основными проводниками на Forex для частных инвесторов на Западе. Однако в данном случае желающий поработать на Forex не застрахован от мошенничества. Существует несколько распространенных способов обмана.
Будь осторожен, инвестор!
Мошенники рекламируют себя как крупное отделение известной зарубежной компании, действующей на рынке Forex, и предлагают клиентам держать контакт через Интернет. Клиент посредством той или иной системы оплаты передает им во Всемирную паутину деньги, а те обязуются снабжать его пособиями, сводками и помогать решать различные вопросы по трейдингу. Получив деньги, мошенники часто просто перестают контактировать с человеком. Привлечь к ответу таких дельцов почти невозможно. Дело в том, что они представляют собой, как правило, юридическое лицо, зарегистрированное в какой-либо оффшорной зоне, и сделать что-либо с ними наше законодательство практически не может.
Впрочем, гораздо более распространен другой способ надувательства. В данном случае фирма обладает всеми необходимыми документами, проводит обучение теории Forex и даже обладает собственным торговым залом. Мошенничество заключается в том, что заявки клиентов просто-напросто не выставляются на рынок: у подобных компаний не хватает денег, чтобы выйти на миллионные обороты посредством рекламируемого ею же «кредитного плеча». А занимаются они не чем иным, как внутренним взаимозачетом, то есть попросту противопоставляют заявки одних трейдеров другим. Иначе говоря, один человек ставит на повышение, другой – на понижение и при равных вложениях со стороны трейдеров (суммы, как правило, не превышают 1-2 тыс. долларов) это обеспечивает небольшой заработок одному или другому (в зависимости от того, как поведет себя рынок). Получается своеобразный валютный тотализатор, к реальному Forex отношения не имеющий. Дилинговая компания, имеющая процент от всех сделок, в любом случае в выигрыше.
Простые истины
Но любого мошенничества можно избежать, если хоть немного потрудиться. Перво-наперво нелишним будет расспросить знакомых. Возможно, кто-нибудь уже сталкивался с Forex и может порекомендовать компанию. Если же таких нет, придется быть первопроходцем. Уточните размер собственного капитала и срок работы компании на рынке, есть ли у нее филиалы по России. Соответственно, чем дольше она присутствует на российском рынке, чем больше у нее филиалов и собственного капитала, тем больше поводов ей доверять. Стоит уточнить, с каким именно западным банком они работают и по возможности это проверить – например, зайдя на сайт этого банка. Наверняка среди его партнеров будет указана ваша дилинговая компания (конечно, если она таковой является). Также необходимо оговорить основные условия совместной работы и задать все вопросы, которые вас интересуют. Чем больше вы знаете – тем больше вероятность того, что не попадете впросак.
Работа на дому
Торговать на Forex можно из торгового зала выбранной вами компании, а можно и из дома. Все, что вам для этого надо, – компьютер, доступ к сети Интернет со скоростью не менее 64 кбит/с и специальная программа, которую вам наверняка предоставят в компании.
Но вы можете отдать деньги и в управление одному из профессиональных трейдеров. Во многом именно от выбора трейдера будет зависеть ваша прибыль или убытки. Знания и опыт на столь сложном рынке, как Forex, приобретаются постепенно и не в течение одного месяца. Не верьте тем, кто обещает золотые горы. Несмотря на то что доходность на рынке Forex предсказать заранее невозможно, специалисты все же сходятся на цифре 5-10% в месяц (при очень благоприятном рынке – до 20%). Выбрав трейдера, вы уже в приватной беседе согласуете с ним, какой процент от прибыли он будет иметь.
Кстати, работать на Forex можно и без помощи российского посредника. Для этого нужно заключить договор с одним из зарубежных дилеров, внести на депозит 50-100 тыс. долларов, а затем отдавать поручения по Интернету.
Все не так просто
Потерять деньги на Forex можно и без помощи мошенников. Дело в том, что, когда частный инвестор проходит обучение, он тренируется на демо-счете. Это значит, что он покупает и продает валюты по реальным курсам, но на виртуальные деньги. Это позволяет обучиться основным азам. Отработать на практике те знания, что вы будете черпать из книг по Forex и на лекциях дилинговых компаний. Так вот, около 60% начинающих работать на Forex на демо-счетах получают прибыль. В этом нет ничего удивительного, поскольку изменения курсов валют подчиняются строгим закономерностям. Однако как только люди переходят от виртуальных денег к реальным, эта цифра уменьшается едва ли не в 10 раз. Только порядка 8-10% трейдеров, прошедших обучение, добиваются успеха. Причина кроется в психологии: так как люди начинают работать со своими деньгами, у них появляются сомнения, колебания. В результате они пропускают выгодную конъюнктуру и оказываются в проигрыше. Хладнокровный трейдер считает пункты, а не деньги; нормальный человек считает потери иначе: холодильник, телевизор, отпуск.
Однако и эти 8-10% – далеко не показатель успешности на Forex. Как показывает практика, чем дольше трейдер действует на рынке, тем больше у него шансов разориться. Как правило, за несколько лет даже поначалу успешные трейдеры проигрываются в пух и прах. Так что, если за критерий успешности брать 3-4 года работы на Forex, количество успешных трейдеров от их общего числа составляет не более 2-3%.
Основные ошибки
Есть несколько объяснений того, почему число людей, преуспевших на валютном рынке, так мало. Во-первых, это банальное «головокружение от успехов». Когда трейдер в течение некоторого времени успешно работает на Forex, зарабатывает по несколько тысяч долларов в месяц, у него возникает полная иллюзия того, что он понял рынок. Соответственно, у него появляется желание кардинально увеличить свой доход путем «подъема ставок». Он залезает по уши в долги, ставит на «проверенную комбинацию», а рынок изменяется – и человек вылетает в трубу. Во-вторых, успешно работая на Forex, многие трейдеры начинают переоценивать свои возможности. В дилинговых компаниях, обучающих работе на Forex, в головы студентов вдалбливают четкие своды законов и правил, которых должен придерживаться торговец несмотря на то, что происходит на рынке, и тем паче несмотря на то, какие эмоции бушуют у него в душе. Однако многие начинают вместо этого слушать свой «внутренний голос», за что в итоге и расплачиваются.
А еще – многие проигрываются из-за азарта. Ведь Forex затягивает похлеще игровых автоматов или рулетки. Допустим, по итогам месяца трейдер остается в проигрыше. По-хорошему, нужно выждать некоторое время, отдохнуть, прежде всего морально, еще раз внимательно проанализировать состояние рынка, наметить новую стратегию и только потом сделать новый ход. Многие же сразу же бросаются «отыгрываться» и в результате проигрываются еще больше.
Forex не для всех
Итак, работа на Forex может приносить ощутимый доход, но при этом существует определенная степень риска, поскольку рынок может работать как на вас, так и против вас. Залогом успешной работы на рынке служит бережное обращение с деньгами. Во-первых, необходимо грамотно оценивать свои возможности и контролировать себя, а во-вторых, постоянно следить за меняющейся конъюнктурой Forex. Не стоит мнить себя человеком, понявшим все и вся на Forex. Ведь в каждом движении валютных курсов на Forex столько нюансов, что универсальных систем «на каждый день» попросту нет. Поэтому успешный трейдер должен не только уметь чувствовать малейшие колебания рынка и мгновенно переключаться с одной системы на другую, но и выстраивать целые «очереди» этих систем. Вот тогда на Forex можно действительно заработать десятки и сотни тысяч долларов.
"НАШИ ДЕНЬГИ.НИЖНИЙ НОВГОРОД" №5 май 2006 год
